【来论】吴炫蓉：建立金砖支付系统就是“去美元化”吗？ | 来论 - 香港中通社

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10月22日至24日，金砖国家领导人第十六次会晤在俄罗斯喀山举行。此次会晤被广泛认为是推动“大金砖合作”稳健前行、促进“全球南方”发展合作迈向新高度的关键契机，对于凝聚国际共识、增强世界和平与发展力量具有深远意义。在传统贸易和安全议题之外，鑒于俄罗斯面临西方制裁的严峻形势，探寻有效替代美元结算的新支付体系成为其迫切需求，并因此成为本次峰会的核心议题。然而，值得注意的是，本次峰会未能集体达成《金砖国家跨境支付倡议》（BCBPI），这一结果从某种程度上反映了俄罗斯激进的“去美元化”主张及其跳跃式机制构想在多边合作框架内遭遇的挑战与阻力。金砖峰会现场 央视图片金砖支付系统在各国发展基础不同当前，越来越多的国家表达了加入金砖大家庭的意愿，这既彰显了和平发展、合作共赢理念的深入人心，也映射出“全球南方”群体性崛起和世界多极化趋势的加速发展。在此背景下，金砖国家支付系统的构建应超越狭隘的排他性视角，致力于开创“大金砖合作”高质量发展的新篇章。在推进过程中，应确保技术安全、政策协调与成员国利益平衡三者之间的有机统一，为成员国提供清晰的方向指引和路径规划，採取循序渐进、稳健务实的策略，逐步推动支付体系的完善与发展。通过加强成员国间的沟通与合作，共同应对全球性挑战，金砖国家支付系统有望成为推动全球经济治理体系变革、促进世界和平与发展的重要力量。国际支付清算体系是全球经济活动的重要支撑，它涉及到资金流和资讯流的跨境流动。主要得益于美元作为全球最主要的储备货币和交易媒介的地位，美国在这一体系中扮演着核心角色。SWIFT（环球银行间金融电讯协会）作为全球跨境金融资讯传输的主要通信通道，连接着全球两百多个国家的一万多家金融机构，是国际支付清算体系中不可或缺的金融基础设施。而纽约清算所银行同业支付系统（CHIPS）则是跨境美元支付清算体系最核心的基础设施，承担了全球95%的美元跨境支付。在国际支付清算体系中，各国的处境因其经济实力、金融基础设施和对外经济依赖度的差异而呈现出不同的特点。一些国家如埃及和埃塞俄比亚，由于缺乏成熟的跨境支付系统，可能更依赖于SWIFT系统进行国际支付清算。而像印度这样的国家，儘管已经建立了如UPI这样的支付系统并在国内取得了成功，但在国际清算中仍需依赖SWIFT。中国和俄罗斯则拥有较为成熟的跨境支付系统，如CIPS和SPFS，这使得它们能够在一定程度上脱离SWIFT独立运作。南非通过CIPS系统办理的跨境人民币业务量持续增长，显示出其在减少对以美国为核心的支付清算体系的依赖方面取得了一定的进展。巴西、沙乌地阿拉伯和阿联酋也在积极建设自己的支付系统，以减少对SWIFT的依赖，并增强自身的金融自主性。伊朗则因历史上曾经两次被排除在SWIFT系统之外，其经济和金融受到了严重的冲击和孤立，但伊朗也在开发替代金融支付的方式，比如使用黄金支付，开发数字货币和加密货币系统。一些国家有“政治站队”忧虑金砖国家的成员国在国际支付清算体系中的处境各不相同，但普遍面临着如何提升本国货币在国际贸易和金融交易中的使用比例，以及如何减少对美元依赖的挑战。因此金砖国家关于建立自己的支付系统的讨论自2019年起便提上了日程。2020年11月17日，第12次金砖国家峰会发表的《莫斯科宣言》中，对金砖支付系统合作表示讚赏，并特别提到了创建金砖支付特别工作组（BPTF），期待在这一领域取得进一步进展。在2023年的约翰尼斯堡峰会宣言中提到期待金砖国家支付工作组关于在金砖国家推进《二十国集团完善跨境支付路线图》有关要素的报告，并欢迎金砖成员国在支付基础设施方面的经验分享，包括跨境支付系统的互联。宣言中还强调了鼓励使用本币进行国际交易的重要性，并鼓励加强金砖国家之间的代理银行网路，以促进本币结算。推动建立金砖支付系统的呼声较大，然而过程却较为缓慢，从五年中并没有实际合作方案释出，并且大多数金砖国家成员国仅派出了较低级别官员参加此次峰会相关筹备会议中可见一斑。这一方面是由于各国的政治考量各不相同。作为主要推动建立金砖支付系统的行为体，俄罗斯始终将其与“去美元化”叙事进行捆绑。因此很多国家的专业人士认为金砖国家提出的支付体系政治性多于经济性。巴西分析师黛博拉·奥利维拉强调SWIFT系统替代支付平台的可行性将符合一些国家的特殊利益，例如面临制裁并寻求扩大商业关係的俄罗斯，而选择这种货币变革的其他国家可能会遭受“政治上站队”的后果。诸如印度、沙乌地阿拉伯、阿联酋、埃及等成员国则希冀与中俄、美西方保持平衡的关係，从这些国家的视角出发，“去美元化”叙事可能会带来经济和金融的不稳定，甚至可能导致国际支付清算的困难，一定程度上减缓了集体行动意愿。另一方面也有对于技术层面的隐忧。在传统跨境支付的推进受阻之后，2024年2月，俄罗斯提出建立多边数字结算支付平台——“金砖之桥”（BRICS Bridge），虽然理论上可以使得跨境支付中的资讯流与货币流合二为一，实现去中心化，属于跨越式迈进的设想，但实际上存在诸多缺陷，如无法解决跨境支付中的外汇管理问题、非法交易和资产安全风险，以及监管的难题，仍有很大的不确定性。中国视角下的金砖支付体係从中国的视角来看，实现更快更好、儘量避免外部因素制约的国际支付清算系统是金砖在这一议题下合作中最具实际意义的目标。中国倾向于推动一个更加开放、包容、普惠、平衡、共赢的国际金融货币体系，强调合作的务实性和经济互补性，以及对多边主义的承诺。“去美元化”的叙事可能会分散金砖国家凝聚共识的努力，也不符合金砖国家共同推动全球经济治理体系朝着更加公正合理方向发展的初衷。因此，中国宣导金砖国家在国际支付清算系统的建设中，应聚焦于提升系统的效率、安全性和稳定性，使其更加反映世界经济格局的变化，更加符合新兴市场和发展中国家的利益。金砖国家支付系统作为新兴的机制，其能够成功运行并被广泛接受，需要在现有国际金融机制的基础上具备更有感召力和吸引力的元素。俄罗斯所提出的“金砖之桥”虽然在技术上有望实现交易的透明性和公平性，但该计画可能忽视了金砖国家间发展水準的不均衡性，尤其是对于那些数位化基础设施尚不完善的国家，如埃塞俄比亚、埃及等，在融入该支付系统时可能面临较大的挑战。如果在加入之时便陷入困境，这不仅会阻碍这些国家的经济发展，还可能导致整个支付系统的稳定性和有效性受到质疑。习近平主席在金砖国家领导人第十六次会晤上的讲话中强调，金砖国家需深化财金合作，促进金融基础设施互联互通，并维护高水準金融安全。喀山宣言也重申了加强金砖国家内部金融合作的重要性，并认识到基于贸易便利化原则的跨境支付工具将带来广泛利益。因此，首要任务是针对数位化基础设施尚不成熟的国家，金砖国家需携手提供全面的技术援助与合作。这包括专业培训、技术支持以及基础设施建设的资金扶持，旨在提升这些国家的金融科技水準，确保它们能够顺利融入新兴的支付体系。其次，金砖国家支付系统的构建应採取渐进式策略，充分考虑各成员国的不同準备情况。这一进程应主要聚焦于资讯流的整合与资金流的协调。在资讯流方面，需建立统一的报文标準和通信协议，以实现不同国家间支付资讯的无缝衔接，并利用区块链技术来强化资讯的安全性和隐私保护。在资金流协调上，则应推动多币种结算机制的建立，减轻对美元等主要货币的依赖，并创立独立的信用评级体系，以提升金砖国家货币的国际信誉。进一步地，金砖国家应加强技术与政策的双重支持，合作研发数字货币、区块链等前沿支付技术，并共同制定监管框架，以应对跨境支付中的外汇管理、非法交易及资产安全风险等挑战。在此过程中，现有的金砖国家保险再保险支撑体系将发挥更为广泛和深入的作用。最后，金砖国家应在大宗商品贸易等领域开展试点专案，以实际行动验证支付系统的可行性和稳定性。一旦试点成功，便应逐步扩大交易场景和参与国家的範围，以此吸引更多国家加入，共同推动金砖国家支付系统在全球範围内的广泛应用和深入发展。（本文作者为复旦大学国际关係与公共事务学院学者吴炫蓉，本网获独家授权刊发，转载请注明出处）（本文为作者观点，不代表本媒体立场） 【编辑：王少喆】

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